2024年11月8日，第十四屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議修訂通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》），自2025年1月1日起實(shí)施。

反洗錢和每位公民息息相關(guān)洗錢活動(dòng)可能會(huì)滲透到生產(chǎn)生活中的方方面面所以要時(shí)刻保持警惕下面，富小i帶您讀懂《反洗錢法》的核心要點(diǎn)共同筑牢金融安全屏障

什么是洗錢？

通俗來(lái)講，洗錢就是將各種因犯罪所得的來(lái)路不合法的“黑錢”通過(guò)各種手段“洗白”，從而使得這些“黑錢”在表面上看起來(lái)具有合法來(lái)源的過(guò)程，其主要目的在于隱藏資金的真實(shí)歸屬和來(lái)源，改變資金的性質(zhì)，掩飾犯罪活動(dòng)痕跡，避免被司法機(jī)關(guān)或受害者發(fā)現(xiàn)或查獲。

什么是反洗錢？

反洗錢工作已成為維護(hù)金融安全的重要防線。反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

新修訂的《反洗錢法》有哪些變化？

完善反洗錢定義新修訂的《反洗錢法》適應(yīng)反洗錢新形勢(shì)、新要求，進(jìn)一步完善洗錢上游犯罪范圍的表述，在保留洗錢上游犯罪的七類重點(diǎn)犯罪類型的基礎(chǔ)上，規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)也屬于洗錢活動(dòng)?！?明確公眾義務(wù)任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密?！?強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)在現(xiàn)行《反洗錢法》嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的基礎(chǔ)上，增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。明確要求提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。增加規(guī)定在公司內(nèi)部、集團(tuán)成員之間共享反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護(hù)的法律規(guī)定。增加規(guī)定有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責(zé)任。